Generali Fond krátkodobých investic

Generali Fond krátkodobých investic představuje vstupní bránu do světa investování. Je vhodný jak pro investory s malými zkušenostmi, tak i pro ty zkušenější. Umožňuje realizovat velmi konzervativní investici, která kopíruje aktuální příznivý vývoj úrokových sazeb Evropské centrální banky, a současně je zajímavou alternativou k depozitním vkladům. V rámci své investiční strategie investuje do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. Tyto obchody budou v rámci eurové třídy měnově zajištěny proti kurzovým pohybům.

S uvedenými typy cenných papírů může fond provádět reverzní repo operace. Jedná se o fond s nejnižším stupněm rizika a nejkratším doporučeným investičním horizontem z celé naší nabídky. Fond prosazuje principy udržitelnosti v oblasti životního prostředí, sociální oblasti i oblasti správy a řízení, a splňuje tedy klasifikaci dle článku 6 nařízení SFDR Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088.

Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě A - EUR.

Vaše výnosnější alternativa k spořicím účtům a termínovaným vkladům

Nečekejte, až vám inflace „ukrojí“ opět o něco víc z vašich úspor a zmírněte její dopad. Hledáte alternativu ke spořicím či depozitním účtům v euru? Využijte aktuálních, stále ještě vysokých úrokových sazeb a zhodnoťte svoje peníze investicí do Generali Fondu krátkodobých investic..

Proč investovat do Generali Fondu krátkodobých investic?

• Potenciál atraktivního výnosu

  Fond velmi pružně reaguje na vývoj peněžního trhu v ČR a v eurozóně. Výnos této třídy se odvíjí od vývoje vkladové sazby (facility) ECB, snížené o náklady fondu a náklady na měnové zajištění.Předpokládaný výnos eurové třídy se bude pohybovat přibližně 1% pod ECB depozitní sazbou. Tento výnos bude vyšší než u tradičních depozitních produktů v euru.

• Pro všechny typy investorů

  Fond je vhodný pro nezkušené investory, kteří si chtějí vyzkoušet svou první investici s nízkým stupněm rizika, ale i pro takové, kteří jej chtějí využít jako „kotvu“ v době možných poklesů akciových trhů.

• Nízkoriziková investice

  Fond investuje pouze do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. S těmito typy cenných papírů má možnost realizovat reverzní repo operace.

• Krátký doporučený investiční horizont

  Fond přinese zhodnocení už při investici v řádu měsíců, přičemž nejste smluvně vázáni konkrétní délkou úročení jako v případě termínovaného vkladu u bank.

• Diverzifikace prostředků

  Investice do Generali Fondu krátkodobých investic je další alternativou k standardním depozitním a spořicím účtům.

• Vysoká likvidita

  Fond má denní frekvenci oceňování a denní likviditu. V případě potřeby tak můžete cenné papíry kdykoli prodat a své finanční prostředky obdržíte v řádu několika málo pracovních dnů.

• Zajištění měnového rizika

  Fond je plně zajišťován proti měnovému riziku, takže se nemusíte obávat nepříznivého vývoje měnových kurzů.

• Investice již od nízkých částek

• Rizika

  Předpokládaná výkonnost představuje odhad budoucí výkonnosti založený na údajích z minulosti týkajících se toho, jak se mění hodnota této investice, a/nebo na aktuálních tržních podmínkách a nepředstavují přesný ukazatel. Váš zisk se bude lišit v závislosti na tom, jaká bude situace na trhu a jak dlouho budete investici držet. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. Potenciální rizika: investice do dluhopisových fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a po­litické riziko, dále také měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity.

 

„Výnosová křivka implikuje, že depozitní sazba ECB v letošním roce klesne o téměř plný procentní bod z aktuální úrovně 4 %. Růst HDP eurozóny zůstává slabý a inflace klesá. ECB ovšem zůstává opatrná z důvodu přetrvávajících mzdových tlaků v některých sektorech ekonomiky a nechce proto uvolnění své politiky uspěchat. Očekáváme, že ECB bude snižovat úroky o čtvrt procentního bodu v jednom kroku, v závěru letošního roku by se depozitní sazba mohla pohybovat na úrovni kolem 3 %.“

Radomír Jáč, hlavní ekonom Generali Investments CEE

Vkladová sazba (facilita) Evropské centrální banky (ECB):

Sazba vkladové facility je jednou ze tří úrokových sazeb, které ECB stanovuje každých šest týdnů jako součást své měnové politiky. Sazba určuje úrok, který banky získávají za uložení jednodenní likvidity u centrální banky.

Repo operace v portfoliu fondu

V případě repo obchodů, které budou prováděny v rámci Generali Fondu krátkodobých investic, pak půjde o finanční operace, kdy investor (fond) poskytne protistraně (bance) na určitou dobu finanční prostředky a zástavou za to obdrží domluvené cenné papíry (státní dluhopisy, pokladniční poukázky). Po uplynutí sjednané doby fond vrátí příslušné bance zástavu (cenné papíry) a budou mu vráceny investované finanční prostředky navýšené o domluvený úrok.